كيف تبني محفظة عملات مشفرة قوية ومتوازنة؟

كيف تبني محفظة عملات مشفرة قوية ومتوازنة؟

في عام 2022، قرر "أحمد"، وهو مستثمر طموح، أن يضع كل مدخراته في عملة واحدة: FTT، وهي العملة الخاصة بمنصة FTX  . كان أحمد مقتنعًا بأنها "مشروع لا يمكن أن يفشل"، خاصة بعد أن أصبحت واحدة من أكبر منصات التداول في العالم، واستثمر فيها العديد من الصناديق الكبرى. لكن في نوفمبر 2022، انهارت FTX بشكل مفاجئ بسبب أزمة سيولة هائلة وفضائح مالية أدت إلى إفلاسها، مما جعل قيمة عملتها FTT  تهوي من 25  دولارًا إلى أقل من 1 دولار خلال أيام! خسر "أحمد" أكثر من 95% من استثماراته لأنه وضع كل أمواله في أصل واحد دون تنويع.

حتى المشاريع الكبيرة التي تبدو مستقرة يمكن أن تنهار، لذا التنويع هو السلاح الأقوى لحماية أموالك!

لماذا يجب عليك تنويع محفظتك المشفرة؟

العملات المشفرة سوق مليء بالتقلبات، وقد تتغير الأسعار بنسبة 50%  في يوم واحد. لذلك، لا يجب أن تضع كل أموالك في عملة واحدة. إليك بعض الأسباب الرئيسية:

·       تقليل المخاطر: إذا انهارت إحدى العملات، يمكن أن تعوّض العملات الأخرى الخسارة.

·       تحقيق استقرار أكبر: بعض الأصول الرقمية أكثر استقرارًا من غيرها، مما يخفف من تقلب المحفظة.

·       الاستفادة من الفرص الجديدة: بعض العملات تنمو بسرعة، وأخرى تقدم فوائد مثل العوائد السلبية  (Passive Income).

وفقًا لتقرير من CoinGecko، فإن المستثمرين الذين يمتلكون محفظة متوازنة من بيتكوين (BTC)، إيثريوم (ETH)، وعملات بديلة (Altcoins) قد حققوا عوائد سنوية بنسبة +160% منذ 2017، مقارنة بمن استثمر في بيتكوين فقط  (+120%).

كيف تبني محفظة مشفرة قوية ومتوازنة؟

الاستثمار في العملات الأساسية (Blue-Chip Cryptos) - 50% من المحفظة. العملات المشفرة الكبيرة مثل بيتكوين (BTC) وإيثريوم (ETH) يجب أن تشكل نصف محفظتك لأنها الأكثر أمانًا واستقرارًا.

لو استثمرت 5000  دولار في يناير 2020 في بيتكوين وإيثريوم، لكانت قيمتها اليوم (فبراير 2025) أكثر من 45,000  دولار، رغم جميع التقلبات.

توزيع مقترح:
 30% في بيتكوين (BTC) – أقوى عملة وأكثرها استقرارًا.
 20% في إيثريوم (ETH) – تمتلك أكبر نظام بيئي للتمويل اللامركزي  (DeFi).

العملات البديلة عالية النمو (Altcoins) - 30% من المحفظة

هذه العملات تقدم فرصًا استثمارية ضخمة ولكنها أكثر تقلبًا. بعض العملات البديلة التي تستحق الاستثمار مثل:

  Solana (SOL) أسرع شبكة بلوكشين، ارتفعت قيمتها من 1  دولار في 2020 إلى 170 دولارًا في 2025.
Avalanche (AVAX)  تدعم العقود الذكية وتنافس إيثريوم.
 Chainlink (LINK) توفر حلول "أوراكل" لمشاريع البلوكشين.

توزيع مقترح:
 10% في Solana (SOL) – مشروع سريع النمو في DeFi و NFTs
 10% في Avalanche (AVAX) – منصة قوية للعقود الذكية.
 10% في Chainlink (LINK) – جسر بين البلوكشين والعالم الحقيقي.

العملات المستقرة (Stablecoins) - 10% من المحفظة. هذه العملات ضرورية للحفاظ على جزء من رأس المال بعيدًا عن التقلبات الكبيرة.

أفضل العملات المستقرة:
 USDT (Tether) مدعومة بالدولار الأمريكي، والأكثر استخدامًا.
 USDC (USD Coin) – خيار آمن ومدعوم من كبرى المؤسسات المالية.

التوزيع المقترح:
 5% في USDT – لحماية الأرباح من التقلبات.
 5% في USDC – لاستخدامه في الاستثمارات المستقبلية.

استثمارات جديدة ومشاريع ناشئة (High-Risk High-Reward) - 10% من المحفظة

هذه الفئة مخصصة للعملات والمشاريع الجديدة التي لديها إمكانات نمو هائلة ولكنها تحمل مخاطر كبيرة.

أمثلة:
 Arbitrum (ARB) شبكة Layer 2 تحسن سرعة معاملات إيثريوم.
 Optimism (OP) مشروع آخر لتحسين أداء إيثريوم.
  RWA Tokens (Real-World Assets)  عملات تربط الأصول الحقيقية بالبلوكتشين.

التوزيع المقترح:
 5% في Arbitrum (ARB) – مشروع قوي بتقنية  Layer 2
 5% في Optimism (OP) – قد يشهد نموًا كبيرًا في المستقبل.

 

دخل سلبي من Staking وDeFi   10% من المحفظة. بدلاً من الاحتفاظ بعملاتك دون فائدة، يمكنك كسب دخل سلبي من خلال Staking  أو التمويل اللامركزي  (DeFi).

أفضل الخيارات:
 Staking إيثريوم (ETH 2.0) – عوائد سنوية حوالي 4-6%
Staking Solana (SOL)  عوائد سنوية حوالي 7-8%.
 Yield Farming  على Aave أو Curve Finance – أرباح متغيرة بناءً على السيولة.

التوزيع المقترح:
5%  في Staking إيثريوم – أرباح ثابتة ومستقرة.
5%  في Yield Farming – لتأمين عائد مرتفع ولكن مع مراقبة المخاطر.

مثال عملي على محفظة متوازنة بقيمة 10,000 دولار

العملة	النسبة	المبلغ  ($)	الفئة
BTC & ETH	50%	5000	العملات الأساسية
SOL, AVAX, LINK	30%	3000	العملات البديلة
USDT, USDC	10%	1000	العملات المستقرة
ARB, OP	5%	500	استثمارات ناشئة
Staking & DeFi	5%	500	دخل سلبي

 

الخلاصة: لا تضع كل البيض في سلة واحدة!

·       التنويع الذكي يمنحك حماية من التقلبات، واستقرارًا ماليًا، وفرص نمو أكبر.

·       لا تعتمد على عملة واحدة فقط، حتى لو بدت واعدة، فالسوق دائم التغير.

·       وازن بين العملات الكبيرة والمشاريع الناشئة والعملات المستقرة لتحقيق أفضل عائد مع أقل مخاطرة.

·       استثمر جزءًا من محفظتك في الدخل السلبي (Staking وDeFi)  لتحصل على أرباح مستدامة.