كيف تتأكد أن الوسيط الذي تتعامل معه منظّم وموثوق؟

في عالم التداول الرقمي، تتعرض آلاف الشركات يوميًا لمغريات استثمارية عبر الإنترنت، لكن الحقيقة الصادمة أن العديد من الوسطاء ليسوا سوى واجهات وهمية تهدف إلى سرقة أموال المستثمرين. من الصعب في البداية التفريق بين الوسيط الحقيقي والوسيط الوهمي، خصوصًا مع الإعلانات المبهرة، والوعود بعوائد خيالية، وتصميم منصات متقنة. هنا يكمن الخطر: فقدان الأموال بالكامل قبل أن تعرف حتى أنك تعرضت للاحتيال.

إحصائيات مقلقة: الخسائر العالمية من الاحتيال

تشير التقارير إلى أن الاحتيال في مجال الاستثمار، بما في ذلك الفوركس والعملات الرقمية، يشهد ارتفاعًا مستمرًا. ففي عام 2023، أفادت لجنة تداول السلع والعقود الآجلة (CFTC) بأن الاحتيال في الفوركس يشمل عمليات احتيال عبر منصات تداول وهمية، وبيع إشارات تداول مزيفة، والبرامج النصية التي تسيطر على حسابات المستخدمين وتسرق الأموال.

علاوة على ذلك، في نفس العام، تلقت لجنة تداول السلع والعقود الآجلة (CFTC) أكثر من 69,000 شكوى من الجمهور بشأن الاحتيال المالي المتعلق بالعملات الرقمية، مثل البيتكوين والإيثيريوم، بلغ إجمالي الخسائر المرتبطة بالعملات الرقمية أكثر من 5.6 مليار دولار أمريكي.

لكن هناك طرق فعّالة لحماية نفسك. معرفة ما إذا كان الوسيط منظّمًا قانونيًا هو أول خطوة أساسية لتجنب المخاطر المالية، وضمان سلامة استثماراتك.

1. تحقق من الترخيص الرسمي للوسيط

الوسيط المنظم يكون عادة مرخصًا من قبل هيئة رقابية موثوقة. بعض أبرز الهيئات العالمية والعربية:

·        في الولايات المتحدة:  لجنة تداول السلع والعقود الآجلة (CFTC) وهيئة تداول الأوراق المالية   (SEC).

·        في المملكة المتحدة: هيئة السلوك المالي  (FCA) .

·        في الاتحاد الأوروبي: هيئة الأسواق المالية الأوروبية (ESMA) وهيئات الرقابة المحلية في كل دولة.

·        في أستراليا: هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية  (ASIC).

·        في الأردن: هيئة الأوراق المالية الأردنية  (JSC).

·        في مصر: الهيئة العامة للرقابة المالية  (FRA).

·        في الإمارات: هيئة الأوراق المالية والسلع الإماراتية  (SCA).

·        في السعودية: هيئة السوق المالية السعودية  (CMA).

اطلب دائمًا من الوسيط رقم الترخيص، ثم تحقق منه مباشرة عبر موقع الهيئة الرقابية الرسمية. هذا يضمن أن الوسيط ملتزم بالمعايير القانونية والأخلاقية ويحمي أموالك في حالات النزاع.

اطلب دائمًا من الوسيط رقم الترخيص، ثم تحقق منه مباشرة عبر موقع الهيئة الرقابية الرسمية. هذا يضمن أن الوسيط ملتزم بالمعايير القانونية والأخلاقية ويحمي أموالك في حالات النزاع.

1.      تحقق من تاريخ الشركة وسمعتها

وسيط منظم وموثوق لديه سجل تاريخي واضح. ابحث عن:

• مدة عمل الشركة في السوق.
• وجود تقييمات ومراجعات من مستخدمين حقيقيين.
• أي شكاوى رسمية مسجلة ضد الشركة لدى الجهات الرقابية.

تجنب الوسطاء الجدد تمامًا دون تاريخ واضح أو تقييمات موثوقة، خاصة إذا كانوا يركزون على إغراء المستثمرين بعوائد مرتفعة بسرعة.

2.      افحص شروط التداول وسياسة حماية العملاء

الوسطاء المنظمون يقدمون شروط تداول شفافة، مثل:

• سياسة حماية الرصيد السالب (في حال الخسارة).
• فصل حسابات العملاء عن أموال الشركة.
• وجود تأمين على ودائع العملاء أو آليات تعويض في حالات الاحتيال.

أي وسيط يتهرب من توضيح هذه السياسات يجب التعامل معه بحذر شديد.

3.      تحقق من منصات التداول والأدوات المالية

الوسيط الشرعي يقدم منصات تداول موثوقة ومعروفة عالميًا مثل MetaTrader  4 أو 5 أما الوسطاء الوهميون غالبًا يستخدمون منصات غير معروفة، أو تعديلات على برامج شائعة تتلاعب بالأسعار، مما يعرّضك لمخاطر أكبر.

4.      استخدم المصادر المستقلة للتحقق

• قوائم الوسطاء المرخصين على مواقع الهيئات الرقابية.
• مواقع المراجعات المالية المستقلة.
• مجموعات النقاش والمنتديات المالية الكبيرة، مع الانتباه لمصداقية المشاركين.

5.      كن حذرًا من الوعود الغريبة

أي وسيط يعد بعوائد مضمونة أو أرباح غير منطقية خلال وقت قصير غالبًا ما يكون وسيطًا وهميًا. التداول يحمل دائمًا مخاطر، ولا توجد ضمانات على الأرباح.

الخلاصة: التحقق من تنظيم الوسيط ليس خيارًا، بل هو ضرورة لحماية أموالك واستثماراتك. الوسيط المرخص يمنحك الثقة، ويضمن حقوقك في حال حدوث نزاع، بينما الوسطاء الوهميون قد يدمرون استثماراتك في وقت قياسي. اتبع الخطوات أعلاه، تحقق من الترخيص، راجع السمعة، وافحص شروط التداول بعناية، وستتمكن من التداول بثقة وأمان.

تذكّر: في عالم التداول، الحذر والاستقصاء هما أفضل أدواتك. كل دقيقة تقضيها في التحقق من الوسيط قد تنقذ أموالك من الوقوع في الفخ.